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虚拟货币与“卡农”的“不解之情” ——打击虚拟货币洗钱,谨防落入“卡农”陷阱
编辑:hegui 点击:1937 发布日期:2022-03-02 16:34:19

说到卡农,有人会想到帕赫贝尔与芭芭拉感人凄美的爱情故事,也有人会想到《卡农(D大调)》钢琴曲的优美曲调,但在虚拟货币的世界里,卡农却一点也不美,他被赋予了截然不同的含义。“卡农”,顾名思义可以理解为被不法分子所利用,主动将自己的多张银行卡和虚拟货币交易平台账户提供给其用以进行频繁转账、混淆资金来源、购置虚拟货币等洗钱程序的普通人。可以说因为有了虚拟货币市场才造就了卡农这个特殊的职业,一旦步入卡农圈,一只脚也就踏进了犯罪的陷阱中。如何避免掉入卡农的陷阱呢?了解虚拟货币的知识至关重要。

随着当今互联网技术的迅猛发展,市场上可供人们选择的金融产品五花八门。虚拟货币作为区块链技术最为成熟的应用极有可能会被不法分子利用。而虚拟货币有着匿名性、追踪难、全球流通性、交易便捷性的特点,正是不法分子用于洗钱的完美“拍档”。

虚拟货币的定义与种类

虚拟货币是指非真实的货币。是用于电子流通的货币。

虚拟货币主要可以分为三类。

1、游戏币。随着时代的发展,互联网逐渐建立起门户和社区,游戏逐渐从单机游戏时代变为联网游戏。虚拟货币便有了“金融市场”,玩家之间可以交易游戏币来满足游戏的需求。

2、门户网站或者即时通讯工具服务商发行的专用货币。这类货币用于购买本网站内的服务。例如可用来购买会员资格、QQ秀等增值服务腾讯公司的Q 币。

3、互联网上的虚拟货币。这类货币主要用于互联网金融投资,也可以作为新式货币直接用于生活中使用。如比特币(BTC)、莱特货币(LTC)等。


利用虚拟货币洗钱的“由始到终”

利用虚拟货币洗钱通常分为三个阶段:放置、培植、融合。

 “放置——不法分子利用黑钱来购买虚拟货币,将非法资金注入“清洗”的大锅中。

“培植”—— 不法分子利用虚拟货币的匿名性进行多层次、复杂化的交易,如利用“币入币出”及“币入钱出”的方式,从而掩饰犯罪所得的性质和来源。

“融合”——在经历了“放置”和培植阶段后,不法分子持有的虚拟货币已经基本上看不出其本来面目,将被“漂白”过的虚拟货币整合到一起后即可安全提现。


现实中的卡农他们也许是缺乏基本的理财知识,容易被不法分子所诱骗的投资小白,亦或是明明知道其中的猫腻却依旧为了高额“提成”成为不法分子的帮凶。不管怎样,他们都有一个共同特点就是贪图小便宜,且对相关的法律法规不甚了解,对该行为应当付出的代价和严重性也同样一知半解。通过两个小案例了解下普通人是如何走向“卡农”之路的。

真实案例展示1——“火币搬砖群”的陷阱

向某、黄某通过境外聊天软件telegram进入到一个“火币搬砖群”。有一天,群里有人开始联系二人让其进行“搬砖”,提出借用其银行卡进行虚拟货币交易的要求,“搬砖”完毕后,承诺按照3%的费率支付二人佣金。二人受到高利诱惑后,便开始与群里的电信诈骗犯罪分子合作,通过自己的和购买的50多张银行卡收集犯罪分子汇来赃款,随后通过“火币网”、“OKEX”等虚拟货币交易平台购买“USDT”虚拟货币,扣除与提成等值的虚拟货币后,将剩余虚拟货币返还犯罪分子提供的虚拟账户。向某、黄某协助洗白赃款300万元,掩饰、隐瞒犯罪所得,二人最终被法院判处有期徒刑3年零10个月,并处罚金人民币6万元。

真实案例2——老乡的诱惑

陈某平时居无定所,靠打零工度日。一日偶遇老乡,无意间觅得一条“生财之道”。老乡声称只要提供能够正常使用的银行账户,就可以拿到数千元的报酬。在诱惑面前,他选择成为了一名专业的卡农。某日,公安民警在日常工作中,意外发现操着其他地方方言的陈某,连续在多家银行网点开办了银行卡,形迹十分可疑。随后,刑侦大队反电诈中心即刻对陈某进行研判,并在银行进行布控。2021720日,陈某在一家银行办理业务时被民警当场抓获。经审讯,公安发现该团伙分工明确,有负责招募“卡农”的,有负责开车拉“卡农”到各地银行开卡的,有负责“卡农”吃住的,还有负责用“卡农”银行卡转账的。该团伙先后在山东等地作案,每天转账10多万元,共获利20多万元。目前,相关涉案人员已经被公安依法刑事拘留,案件正在进一步审理中。

写在最后

2021年924日,中国人民银行发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,明确指出虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动,并提出要严厉打击利用虚拟货币实施的洗钱、赌博等犯罪活动和以虚拟货币为噱头的非法集资、传销等犯罪活动。

我们相信“币圈”必然不是法外之地。随着相关法律法规日益完善、调查取证手段不断更新、以及国际协作打击力度不断加大,利用虚拟货币洗钱的“灰色空间”正在逐渐收窄,那些妄图瞒天过海的不法分子,必将插翅难逃。

对于普通人而言,我们需要了解、学习更多的法律法规和虚拟货币的相关知识,生活里、投资中定要擦亮双眼、提高警惕,避免沦为为不法分子实施洗钱犯罪的“卡农”。要做到不向他人出租、出售银行卡,遇到企图利用虚拟货币交易洗钱的违法犯罪行为,应当拒绝高利诱惑,并立即报警。

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