国庆的钟声越来越近，大家是不是已经规划好出游路线，或是准备宅家享受网购的快乐啦？不过小编要提醒大家，无论是奔赴远方看风景，还是宅家拆快递，洗钱陷阱可能就藏在这些轻松的场景里。下面咱们就接着聊聊另外两类节日专属的洗钱套路，守住平安，才能让假期更舒心～
国庆出游赏风光，“套代购” 陷阱别上当，守好信息拒洗钱，平安过节心舒畅
中秋赏月话团圆，洗钱陷阱要防范，账户安全记心间
一、常见洗钱套路及案例分析
（一）“套代购” 幌子下的走私与洗钱勾当
中秋国庆假期，不少人选择外出旅游，一些热门旅游地的免税店成为不法分子眼中的 “洗钱工具”。他们在网上发布 “代购” 招募信息，以 “丰厚佣金”“免费旅游” 为诱饵，吸引不明真相的游客和学生，利用其购物额度购买离岛免税商品。购物资金实际来自不法分子的 “黑钱”，购得商品后交由犯罪分子二次销售，实现赃款分流洗白。
案例：大学生范某经营网店代购生意不佳，经人介绍加入 “刷单” 团队。暑假期间，他按要求办理 5 家银行的银行卡，绑定支付软件并提供账号密码，在宾馆集中操作账户进行大额资金转进转出，十余天帮助转移赃款 40 万余元，自己仅获利 400 元。最终，范某因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被检察院提起公诉。
“套代购” 行为不仅涉嫌走私违法犯罪，参与其中还可能让个人信用受损，面临三年内不得享受离岛免税购物政策、纳入相关信用记录等处罚。广大消费者，尤其是学生群体，切勿轻信此类 “轻松赚钱” 的虚假宣传，保护好个人信息与账户安全，避免陷入违法犯罪陷阱。
反洗钱小知识：
1、洗钱方式：完成 “非法资金→免税商品→销售回款” 的分流洗白，同时规避外汇与资金监管。
2、风险人群：假期旅游人群、学生群体、兼职代购从业者。
3、关键预警点：陌生人招募 “代购” 却无需自行销售，仅需提供购物额度或银行卡操作资金，且承诺 “无成本高回报”。
4、法律解读：从法律层面看，参与 “套代购” 洗钱活动，无论是提供购物额度还是操作资金账户，都可能构成洗钱罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。依据《刑法》第三百一十二条，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
案例中的范某，因贪图所谓 “刷单” 报酬，提供银行卡操作赃款转账，其行为已触犯法律。学生群体、兼职从业者往往因缺乏社会经验和法律意识，易被此类看似轻松赚钱的幌子吸引，一旦陷入，不仅学业、事业受影响，还将背负沉重法律后果。
（二）“免费礼品卡” 诱导刷单，实则为洗钱骗局
随着电商发展，诈骗分子利用节日网购热潮，通过邮寄 “免费礼品卡” 等方式实施刷单诈骗，其中隐藏着洗钱风险。他们以赠送节日礼品为由，随包裹附上礼品卡及二维码，诱导收件人扫码加入群聊或下载指定 App。先用小额红包返利降低受害人戒备心，再逐步引诱受害人参与刷单任务，最终实施诈骗并完成资金洗白。
案例：某市李某收到一个快递包裹，内有一张声称可领取零食、洗衣液、现金等三重豪礼的 “中秋礼品卡”。扫码加入群聊后，李某按群主要求完成简单任务并领取小额红包。随后，群主诱导她下载 “东方唱享” APP，称完成宣推任务可获丰厚奖励。李某先后转账 1020 元和 13860 元，却无法提现，直至对方继续要求转账才意识到被骗，随即报警。
警方提醒，收到不明快递中的礼品卡及二维码时，切勿随意扫描。任何形式的免费红包、返利都可能是诈骗诱饵，对于需要垫资完成任务获取返利的行为，务必高度警惕，这往往是刷单诈骗常见手段。遇到可疑情况，应通过官方途径核实或及时报警。
反洗钱小知识：
1、洗钱方式：完成 “赃款→受害人账户→刷单回款” 的洗白，同时兼具诈骗属性。
2、风险人群：网购爱好者、关注节日免费福利的普通市民，尤其易被 “小额返利” 吸引的人群。
3、关键预警点：不明快递中的礼品卡需扫码领福利，且后续要求 “垫资完成任务才能提现”，存在明显 “先甜后苦” 诱导逻辑。
4、法律解读：在这一洗钱套路中，犯罪分子诱导受害者参与 “刷单”，本质是利用受害者账户掩饰、隐瞒非法资金流动。受害者若明知或应当知道资金性质非法仍协助流转，可能构成洗钱罪。根据《刑法》及相关司法解释，判断是否构成洗钱罪，需综合考量行为人所接触信息、资金流转异常情况等因素。对于受害者而言，即便最初是因受骗参与，但在发现可疑情况后若继续配合，仍可能承担法律责任。同时，此类套路常伴有诈骗行为，犯罪分子在骗取受害者垫资后消失，受害者不仅可能面临洗钱法律风险，还遭受了财产损失。
如李某在发现资金无法提现后才意识到被骗，此时不仅自身财产受损，若经调查其账户资金确为赃款，她还可能面临配合调查甚至法律惩处的风险 。
二、如何防范洗钱风险
谨慎选择交易平台与合作伙伴：无论是购物、投资还是参与其他经济活动，优先选择有良好信誉、正规合法的商家和平台。对于要求通过非正规渠道（如私人账户转账、地下钱庄交易等）进行资金往来的，坚决拒绝。
保护个人信息安全：不随意向陌生人透露个人身份证件、银行账户、支付密码等重要信息。切勿出租、出借个人银行卡、账户及支付二维码，避免被不法分子利用进行洗钱活动。
双节的美好，在于和爱的人共享时光，也在于每一份安稳与安心。小编衷心祝愿大家：中秋有明月相伴，家人围坐笑谈；国庆有风光可赏，旅途平安顺遂。愿我们都能带着对风险的警惕，对法律的敬畏，度过一个既欢乐又安全的假期，双节快乐，幸福常伴！
编辑：张倩
审核：殷会玲
