近些年来，各种“套路贷”“校园贷”“裸贷”等非法高利放贷时有发生，酒吧、KTV等娱乐场所也会爆出打架斗殴，还有其他形式存在的黑恶势力影响着社会治安，这些行为还有可能被不法分子利用进行洗钱。长此以往，国家的政治、经济、社会，甚至是国家安全都会造成不同程度的伤害。
“黑”指的是黑社会性质的组织
“恶”是指恶势力、恶势力犯罪集团
黑恶势力是经济社会健康发展的毒瘤
是人民群众深恶痛绝的顽疾
2019年是新中国成立70周年
在这样一个特殊的年份
为期三年的扫黑除恶专项斗争
也将迎来“船到中流浪更急”的关键时期
而与此同时
反洗钱也在如火如荼的进行中
那么洗钱究竟是什么
支持反洗钱需要我们怎么做
扫黑除恶与反洗钱又有怎样的关系
在此，豆豆为大家准备了一些“硬货”
整合了多个知识点
希望大家遇到洗钱行为， 遇到“黑恶”势力，及时举报
一、全国扫黑除恶专项斗争什么时候开始?
2018年1月23日 ，中央政法委召开全国扫黑除恶专项斗争电视电话会议 ，全国扫黑除恶专项斗争开始。
二、扫黑除恶专项斗争的“总蓝图”是什么？
全国扫黑除恶专项斗争自2018年1月开始，至2020年底结束，为期3年。
2018年：治标。启动，打掉一批涉黑涉恶组织，惩处一批黑恶势力“保护伞”，黑恶势力违法犯罪突出问题得到有效遏制。
2019年：治根。攻坚，对已侦破的案件循线深挖、逐一见底，使人民群众安全感、满意度明显提升。
2020年：治本。建立健全长效机制，取得扫黑除恶专项斗争压倒性胜利。
三、什么是洗钱？危害有哪些？
洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质。洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。
四、金融机构如何助力反洗钱？
洗钱行为危害重重，作为金融机构，我们应做好客户身份识别工作，依法采取可疑交易资金监测、反洗钱监督检查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制上游犯罪的目的。
五、扫黑除恶与反洗钱有什么关系？
黑恶势力通常有助于掩盖其犯罪所得的真实来源和存在，会通过各种手段使其钱财来源合法化，即进行洗钱。洗钱途径主要涉足毒品走私、赌场娱乐、高利放贷、暴力讨债、地下钱庄、非法集资、非法传销、网络炒汇、贷款诈骗、建筑安装、交通运输、矿产资源、渔业捕捞等黑恶势力组织、集团经常出现的行业领域。黑恶势力有时会为洗钱行为撑起了一把 “大伞”，保护洗钱行为“顺利”进行。因此，远离、打击黑恶势力就是为反洗钱出了一份力。
六、普通投资者如何保护自身利益，远离黑恶势力的洗钱活动？
1、配合金融机构进行客户身份识别；
2、不要出租出借自己的身份证件；
3、不要出租或出借自己的账户供他人使用；
4、不要替他人持有证券、期货等金融产品；
5、不替他人携带现金、无记名有价证券出入境；
6、不利用未公开信息参与内幕交易；
7、不配合他人进行利益输送；
8、不帮助他人处理犯罪所得；
9、选择合法的金融机构；
10、勇于举报黑恶势力洗钱活动，维护社会公平正义。
七、普通投资者，遇到哪些涉黑涉恶问题可以举报？
1、从事非法吸收公众存款、擅自发行有价证券，或者以其他方式从事或者变相从事非法集资活动；
2、以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰、欺诈等非法手段催收贷款以及追偿代偿资金的；
3、利用黑恶势力开展或协助开展业务的；
4、高利放贷或者套取信贷资金，再高利转贷的；
5、非法涉及“套路贷”、“校园贷”等的；
6、未经许可，擅自开展或者超范围开展小额贷款、融资担保及其他金融组织业务的；
7、地方金融组织工作人员作为主要成员参与或为实际控制人的；
8、其他涉黑涉恶行为和经营违规行为。
长剑已亮，天网已撒，重拳已出，愿身边的黑恶势力与洗钱行为荡然无存，还社会一片宁静与安康。
扫除黑恶，我们在行动
