要说2023年开年什么剧最火，当属电视剧《狂飙》。
该剧讲述了拥有一腔热血的刑警安欣为代表的正义力量与从“鱼贩”逐渐黑化的高启强为代表的黑恶势力及其“保护伞”长达二十余年正邪较量的故事。
《狂飙》播出以来便吸引了无数追剧的粉丝，豆瓣评分高达8.6，更是有45.6%的人打出了满分。
高分剧的背后除了跌宕起伏的故事情节、演员优秀的演技之外，我想更重要的因素在于该剧揭露了一些以合法形式掩盖的非法行为，给观众带来了很强烈的冲击力，也让我们学习到了扫黑除恶相关的违法犯罪的套路。“洗钱”便是其中一个。
一、“高价白酒”背后的秘密
剧中，唐小龙出狱后，大哥高启强送“好兄弟”一家游戏厅，帮好兄弟解决就业问题，安安稳稳过日子。当然，大哥送的可就没这么简单。这游戏厅可是“套间”，明是游戏机，暗是赌博机 ，真正赚钱的是来自这赌博机产生的高利贷。
由于大哥高启强吃过了没有文化的苦，也尝到了读书武装大脑的“甜”。因此，他让出狱后的好兄弟唐小龙去学习金融管理来进行知识改造。这也让唐小龙在接了大哥送的礼物后，有了通过所学知识从事金融犯罪的理论基础。
正是应了那句话：“流氓不可怕，就怕流氓有文化”。
通过游戏厅的运转，唐小龙隐含的高利贷生意越做越好，利滚利的高息让借贷人无法喘息。而按照法律规定，剧中当时的民间借贷利息最高不超过年化24%，超过部分法律不予承认，即便是借贷人支付了超额利息，法院也可能判令返还。更严重的是，此类行为还容易被认定高利贷类刑事犯罪。
为了给违法犯罪所得披上“合法”的外衣，唐小龙想了一个两全其美的“好”方法。
唐小龙与借贷人签署借贷合同，利率及支付方式按照法律规定进行约定。借贷人到期偿还本息即可。超出法律规定上限的高额利息及利息收取方式则与借贷人口头约定，到期还息时，唐小龙则要求对方从网上购买其酒厂制作的高价白酒，并给对方开具发票。该白酒网上售价2000多，但实际成本只有4元钱。
二、唐小龙的“如意算盘”如何变成“竹篮打水一场空”？
不得不说唐小龙的算盘打得很精。
一方面，“网购”给违法的高额利息披上了合法的外衣。按照唐小龙的要求，借款人支付利息的金额通常较大，现金支付很不方便，通过银行转账又能留下犯罪的证据，而通过让借款人“自愿”购买高度溢价的白酒来偿还高额利息却很好的解决了唐小龙的后顾之忧。从表面上看，支付利息与买酒是毫不相关的两个行为。唐小龙与借款人之间的买卖真实，有发票、有发货，这与双方的借贷行为“毫无关系”。
另外一方面，“网购”也很好的隐藏了高利贷犯罪行为。无论是从借贷双方合同约定的内容，还是还本付息的转账记录，均属于“你情我愿，合法正当”。
这样一来，原本是通过高利贷获得的违法收入，经过“网购”这样看似“你情我愿”的“公平”交易，转变成商品的销售收入，将黑钱洗白，犯罪手段十分隐蔽。
都说好的艺术来源于生活。现实生活中，我们可能也听说过一些看似毫不知名的产品却开出了天价，但却还是有人愿意为其买单。这背后就有可能存在“洗钱”的行为。例如藏品拍卖、注册公司开展类似投资咨询虚假交易等等。
最终，唐小龙因犯黑社会性质组织犯罪、故意杀人罪、组织卖淫罪、诈骗罪、强制交易罪、开设赌场罪，决定执行死刑。
三、唐小龙的罪行里为何“遗漏”了洗钱罪？
我们可以看到唐小龙的定罪并无洗钱罪，其中可能的原因是什么呢？让我们先来了解一下洗钱罪的定义。
根据《中华人民共和国刑法修正案（十一）》第十四条，洗钱罪的定义为：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪（以下简称七类上游犯罪）的所得及其产生的收益的来源和性质。
如果犯罪分子通过提供资金账户、将财产转换为现金、金融票据、有价证券、通过转帐或者其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产等方式掩盖、隐瞒上述犯罪行为的所得及产生的收益的，要没收其实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，还将处以五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金！
剧中唐小龙放高利贷的行为并未被定义为洗钱的七类上游犯罪行为，因此他并没有定为洗钱罪，但其恶劣的“洗钱”行为已经成为犯罪事实。
四、假如唐小龙可以“穿越”到未来，他有没有可能犯洗钱罪？
2021年6月1日，《中华人民共和国反洗钱法》修改工作列入全国人大常委会2021年度立法工作计划。为贯彻落实党中央、国务院金融工作部署，人民银行组织起草了《反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》，已经向社会公开征求意见。在反洗钱的定义上，征求意见稿删去了7种上游犯罪类型，不再对反洗钱的上游犯罪类型作出限制。
征求意见稿规定的洗钱，系通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。由此看来，如征求意见稿最终落地，上述刑法涉及的相关条文也会得到相应修订，唐小龙的罪行或许还会再加一条！
当然，电视剧中的洗钱套路可能只是“冰山一角”，随着国家打击力度的加大，法律制度的不断完善，不法分子会以更隐蔽、更复杂的手法实现犯罪行为，但万变不离其宗，他们的目的终究是将违法所得收益合法化。
因此，作为公民，当我们发现身边有团体组织存在洗钱行为，或无意中陷入洗钱陷阱时，为让不法分子无可乘之机，我们可采取以下措施：
1、向公安机关举报；
2、向中国人民银行及其分支机构反洗钱部门举报；
3、向中国反洗钱监测分析中心举报。
共同打击洗钱犯罪，维护良好的社会治安，也是我们应尽的责任。
编辑：窦海晶
审核：殷会玲
