在小小的花园里面挖呀挖呀挖~ ~
种小小的种子开小小的花~ ~
在大大的花园里面挖呀挖呀挖~ ~
种大大的种子开大大的花~ ~
近日，不少网友被一曲绕口令式的手指歌谣洗脑，大家直呼歌谣的旋律和歌词有一种魔力，听完总能在脑海里一遍遍的回放而不由自主的哼唱起来。一夜间，歌谣的演唱者—— 武汉一家幼儿园的老师爆红，几日内数次登上微博热搜。俗话说人红是非多，接着有关于该老师辞职当网红、直播接受粉丝巨额打赏、一日打赏等于数年工资等话题、新闻接踵而至，短时间该老师也被推上了舆论的浪尖。
之所以话题的热度如此之高也是因为通过直播给各方带来的可观的收益是大众不可想象的。观众通过观看平台的直播，用现金兑换虚拟币用来购买虚拟礼物进而可以给喜欢的主播进行打赏。虚拟礼物之后又会被兑换成现金，并由直播平台、经纪公司、主播等进行分成，这就是直播打赏的基本运作模式。
直播，真的有如此大的“魅力”吗？直播行业特有的运作方式能给犯罪分子钻了哪些空子呢？直播与洗钱，表面看似毫不相关的两件事情，当我们了解了直播打赏的运作模式之后，似乎我们能摸到犯罪分子的狡猾之处。近日，某市公安局破获了一起利用网络直播“打赏”实施洗钱犯罪的案件，涉案资金量接近1亿元，这也是我国近些年来首次破获的涉案数额巨大的直播洗钱案。
第一章 “花不掉”的巨款
2018年1月至2020年7月期间，犯罪嫌疑人先后设立多家公司，以新能源车辆融资租赁收益权转让的名义，通过线下门店向社会公众承诺高额收益，销售各类理财产品，非法募集资金。犯罪嫌疑人陆续到案后，警方持续推进追赃工作，争取最大限度的为人民群众挽回经济损失。
当警方在对涉案资金进行追查时发现，大量赃款流向了某网络直播平台，并用于给主播打赏。此前办案，犯罪嫌疑人使用多种方式肆意挥霍赃款的行为时有发生，但将巨额赃款直接用于直播打赏并不多见，出于职业的敏感性，警方认为其中必有“猫腻”，决定“一探究竟”。
通过初步的梳理与排查，警方发现，集资诈骗犯罪嫌疑人在充值打赏网络主播后不久，其个人账户中就会收到网络主播转账过来的巨额钱款。就这样，花出去的钱又一笔一笔的回到了犯罪嫌疑人的手里。最终，通过公安机关的立案侦查，警方锁定了李某等4名存在事后集中批量返款等可疑行为的网络主播。
第二章 “双赢”计划
通过警方循线深挖发现，涉案主播曾与集资诈骗犯罪嫌疑人来往密切。进一步调查后，警方挖出一条个别网络主播通过接受打赏“刷流量”并为集资诈骗团伙转移赃款的新型洗钱犯罪通道。
2019年6月至2020年7月期间，集资诈骗犯罪嫌疑人为转移隐匿犯罪所得，结识了在网络直播平台担任主播的李某等人，经双方商讨，制定了一个“双赢”计划：即犯罪嫌疑人用巨额赃款在直播间内为李某等人打赏，抬高其人气和曝光率，赚取直播平台榜首奖励，李某等人事后扣除收取的佣金后再将剩余的打赏钱返还至犯罪嫌疑人手中。
李某等人明知打赏钱款是集资诈骗犯罪所得，仍在收取后通过提现、转账等方式洗兑，为犯罪嫌疑人清洗和转移赃款。通过此操作，网络主播不仅多次拿到平台榜首奖金，还能得到可观的“洗钱佣金”，如此“诱惑”还引来了其他主播主动联系到犯罪嫌疑人要求参与洗钱，甚至在直播间公开邀请洗钱！
第三章 “稳赚不赔”的中介
随着警方不断的深入调查发现，自2020年10月以来，有多名电信诈骗、网络赌博犯罪嫌疑人通过社交软件结识了担任李某直播工作室员工的范某等人。
为了帮助这些犯罪嫌疑人清洗和转移犯罪赃款，范某等人充当打赏币中介，以原价六折至七折不等的价格购买犯罪嫌疑人使用赃款充值了大量打赏币的平台账户，再以原价七折至八点五折不等的价格将平台账户转手对外销售，从中赚取差价，为上游犯罪掩饰、隐瞒犯罪所得。
最终，在公安部的指挥部署和相关省市公安机关的大力配合下，某市警方在全国11个省市分批次展开集中收网行动，一举抓获李某、范某等21名犯罪嫌疑人。等待他们的将是法律的制裁。
我国《刑法》第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，提供资金账户的、将财产转换为现金、金融票据、有价证券的、通过转账或者其他支付结算方式转移资金的、跨境转移资产的，涉嫌洗钱罪。一旦被定罪，不仅要被没收其实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，还将处以五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金！
即使隐藏、转移的犯罪所得的来源不属于七类上游犯罪，那也有可能会因为窝藏、转移、收购、代为销售或者其他方式掩饰、隐瞒其他犯罪所得而被定为饰、隐瞒犯罪所得罪，同样涉嫌触犯刑法。
本案中，涉案主播通过接受打赏后提现转账的方式，为上游犯罪团伙清洗转移赃款，并借助违法犯罪资金制造虚假流量，严重破坏了金融管理秩序。打赏币中介在明知打赏币为犯罪分子使用犯罪所得的“黑钱”购买的情况下，仍然以低买高卖的方式非法牟利，助长了违法犯罪资金的清洗和转移行为，严重侵害了行业健康发展。“洗钱”行为在一定程度上帮助上游犯罪逃避警方的查处、冻结、追缴，仅增加了破案追赃难度，也助长了上游犯罪的气焰，同时也威胁了人民群众的财产安全。
因此，如何遏制通过直播平台进行洗钱是值得我们思考的问题。对于直播平台来说，要强化平台监管责任，督促相关职能部门的日常监督检查。同时，根据国家相关规定，定期向有关部门报送存在网络直播营利行为的网络直播发布者个人身份、直播账号、取酬账户、收入类型及营利情况等信息，通过相关监管部门对主播的信息严格审核。
对于个人来说，首先要坚决抵抗住利益诱惑。不管是主播还是观众，面对不法分子投来的“甜果”，要时刻保持清醒的头脑，拒绝为其兑洗黑钱。
其次，要不断学习相关的法律法规。作为平台主播，要坚决依法依规执业，坚守自身职业操守；作为观众，要在学习中不断提高自身辨别违法犯罪行为的能力，同时还要做到文明观看，理性打赏。
最后，当我们在直播中或者在观看直播的过程中，发现身边有团体组织存在洗钱行为，或无意中陷入洗钱陷阱时要勇于举报，可采取以下措施：1、向公安机关举报；2、向中国人民银行及其分支机构反洗钱部门举报。
编辑：窦海晶
审核：殷会玲
