你是否因为价格实惠，买过代充话费？
你是否因为折扣多多，买过代充游戏币？
你是否因为价格低廉，买过代充加油卡？
……
如果你登陆过代充平台，有过以上的代充行为，那么，你极大可能陷入了网络黑产（网络黑产：指以互联网为媒介，以网络技术为主要手段，为计算机信息系统安全和网络空间管理秩序，甚至国家安全、社会政治稳定带来潜在威胁、重大安全隐患的非法行为。）洗钱产业链中。
一头雾水没有关系，本期文章小编以“话费慢充”“游戏币充值”为例，带大家“涨涨知识”，一起揭露网络黑产洗钱的套路。
一、话费充值，为何不能立即到账，猫腻在哪里？
小张无意间登录某可以充值话费的网站，发现该网站有两种充值方式：一种是充值后立即到账，但只能优惠几毛钱，另外一种是充值后24-72小时到账，但可以享受8折优惠。小张心想自己并不急于使用充值的话费，晚个两三天而已，就能便宜几十块钱，感觉也是相当划算，于是他选择了“话费慢充”服务，在平台上花费了80元充值了100元的话费。店家不会为小张充值话费，在收到小张充值的钱后，从中扣除了15元费用后将65元转到中间商名下，中间商同样没有为小张充值话费，在扣除15元“中介费”后将剩下的五十块和充值任务交给下家通道商。通道商也不是为小张充值话费的机构，它主要来负责破解话费的充值渠道，将小张的话费充值任务做成特定的链接，然后就开始等待一个鱼饵上钩。第二天在某赌博网站上，小李要充值赌资的金额恰好是一百块，此时正好与小张充值的话费金额匹配成功。小李以为在给自己充赌资，实际却跳转到充值话费的通道上，花了一百块帮小张充了话费。在整个过程链中，充话费的小李什么时候出现，洗钱流程就什么时候完成。话费也就什么时候充值到账。
所谓的“慢充”，实际上是在为店家、中间商、通道商和赌博网站争取“作案”时间。通道商破解话费的充值渠道，为话费充值任务做成特定的链接需要一定的时间，等待赌博者“上钩”充值“赌资”同样也需要时间，这也就是为什么“慢充”需要等待的原因了。
通过对“话费慢充”套路的抽丝剥茧，你还会认为充值平台上商家所谓的“之所以打折、充值慢是因为商家在积累一定数量号码而进行的批量充值”这样滑稽的解释吗？
二、游戏币到账时刻，你已然成为洗钱者有力的“帮手”
留学生小王是国内网游的资深玩家，自从到国外上学后，经常需要国内的好友帮忙充值购买游戏装备，由于时差相阻，也是欠下了不少“人情债”。偶然的机会，小王在玩友那里了解到一个某商城充值平台，该平台专门为海外游戏玩家提供国内游戏账户代充值。得到这个消息，小王欣喜若狂，回到宿舍，迫不及待的登录了该网站，并发现操作也十分简单，只需提供充值账户信息，完成指定外币付款，就可完成充值。由于实现了“充值自由”，小王还成为了该网站的VIP会员，推荐新用户还能折上折！殊不知，该充值网站实为网络地下钱庄，价格低廉的“代充”服务背后却隐藏这“洗钱”阴谋。
K哥为该网络地下钱庄的团伙成员，阿黄为电信诈骗的骨干成员，同时也是K哥的“大客户”。当有用户发起充值订单，K哥团伙使用阿黄通过电信诈骗来的“黑钱”完成充值，并将用户充值的干净的钱打到电信诈骗团伙的境外账户中，这样一来，“黑钱”成功变白，完成了资金违法跨境转移。
不久小王的游戏账号被封，并接到了国内警察的协助调查通知，后经过调查，最终警方成功摧毁该网络地下钱庄并抓获电信诈骗团伙成员，小王也为自己贪图小便宜付出了代价。
由于传统型的地下钱庄已不能满足不法分子跨区域、跨国别的兑换需求，于是利用移动支付的非法汇兑行为的“网络地下钱庄”孕育而生，“充值网站”也是他们常用的掩藏方式之一。
三、不做洗钱者的“背锅侠”与“帮凶”
与“代充话费”“代充游戏币”相似的其他“代充”服务也可能会存在很大的“洗钱”风险和隐患，一不小心就有可能因为涉嫌“洗钱”而追究刑事责任。作为一名普通的公民，为避免成为洗钱者的“背锅侠”与“帮凶”，建议大家可以做到以下几点：
1、谨记“贪小便宜吃大亏”，各类充值请选择对应的正规平台；
2、重视个人身份信息和账户信息的保护，避免被非法盗用，掉入“洗钱陷阱”；
3、加强自身对移动支付洗钱手段、案例的了解、学习，避免自身在不知情的情况下参与洗钱活动；
4、通过正规渠道办理外汇业务，切勿参与非法汇兑；
5、积极配合相关部门打击移动支付洗钱活动，如有发现非法经验的充值平台、地下钱庄，及时向公安机关报案。
撰写人：窦海晶
审核人：殷会玲
