随着新学期的到来，我们满怀期待地迎接新的挑战和机遇。然而，在追寻知识与梦想的同时，我们也需要警惕那些悄然伸向年轻人的黑手——洗钱犯罪与诈骗活动。它们如同暗流下的礁石，一旦触碰，可能带来无法预料的后果。通常情况下，不法分子常常利用年轻人的天真、好奇和对金钱的渴望，诱导他们陷入洗钱犯罪和诈骗的深渊。今天，就让我们一起揭开这些黑暗交易的面纱，为我们的开学季护航，共同抵制洗钱诈骗犯罪。
案例一：“兼职”的代价
小张是大一新生，希望通过兼职减轻家中负担。他在网上看到一则兼职广告，对方承诺只需提供个人银行账户，就能轻松赚取佣金。小张未加深思，提供了自己的银行信息，并开始接收转账。最初几笔小额佣金顺利到账，小张松了一口气，但很快，事情的发展超出了他的预料。没多久，他的银行账户就被用于非法资金转移，涉及金额巨大，且来源不明。当警方找上门时，小张才意识到自己成了洗钱的工具。他不仅影响了自己的学业，还将面临法律的严惩，这一切，都源于他对金钱的盲目追求和对法律的无知。
案例二：破碎的虚拟货币梦
小李通过校内“成功人士”的推荐，接触到了一个宣传高回报的虚拟货币投资平台。初次尝试后，他的账户里确实显示了增加的数值，这让小李倍感兴奋。为了追求更高的回报，小李不仅加大了投资额度，甚至动用了家人的积蓄和向朋友借来的钱。
随着投资的增加，小李开始尝试提现部分利润，以验证平台的可靠性。然而，就在他提交提现申请后，平台突然以各种理由拖延处理，如“系统维护”、“银行接口升级”等。小李开始感到不安，但此时已无法联系到那位“成功人士”，平台客服也变得+爱答不理。
不久，小李发现平台的网站已无法访问，自己的账户也突然清零。所有的投资，包括自己和亲友的积蓄，一夜之间化为乌有。小李不仅损失了所有积蓄，还背上了沉重的债务，他的学业和生活都受到了巨大影响。小李悔恨交加，同时也意识到这是一场精心设计的骗局。经过调查，小李了解到这个投资平台并未在任何正规金融机构注册，其承诺的高回报完全来源于新投资者的资金，典型的“庞氏骗局”。任何看似快速致富的机会背后，往往都隐藏着巨大的风险。
案例三：转不出去的“货款”
小王是应届毕业生，在某求职软件发布求职信息后，被自称某公司人事经理的汪某主动联系，告知其符合公司财务助理职位需求，薪资四千以上，交五险一金。然而，当小王提出去公司面试时，汪某却以公司因消防安全存在问题正在整改为由让其在家办公。之后，汪某发来入职手续，并要求小王提供银行卡用于存放公司流动资金，同时询问了其征信和转账限额。
汪某向王先生银行卡转入一万元，并要求其转给供货商5860元。但小王发现转账账户为个人账户，产生疑虑。面对小王的质疑，汪某解释称供货商的账户被限制了，因此无法使用对公账户。小王因害怕仍拒绝操作。对方随后开始威逼利诱，甚至恐吓要报警处理。小王想起接受过反诈宣传，怀疑诈骗分子利用自己的银行卡进行洗钱，于是选择报警。目前案件正在进一步办理中。
案例四：“日入3000”的挣钱门道
小宇是一名大四学生，家境比较宽裕，每月有五六千元生活费，但因购车、购买手机和谈恋爱等消费，导致入不敷出。2024年3月初，他在某短视频APP上看到一条兼职信息，对方称自己是在某平台经营网店，近期自己的银行卡被限额了无法收钱，所以要找人提供银行账户进行转账，“一张卡一天可以挣3000元”。对方还发来店铺名称和交易记录截图以打消小宇的顾虑。
反复沟通后，小宇认定这是一条挣钱的门道，按照对方要求新办理了数张银行卡并前往重庆某地与其见面。见面后，小宇按要求交出手机、身份证、银行卡及密码，并进行人脸识别验证。之后小宇回到成都，对方声称会把钱打到其中一张银行卡中。然而，他未收到佣金，反而银行卡被冻结。警方调查发现，这些银行卡在短时间内多次转账10余万元，不符合常理。经深挖，发现网店店主实为诈骗团伙，利用小宇的银行卡进行“跑分”转账。4月11日，小宇因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被抓获，现已被采取刑事强制措施。
洗钱犯罪通常涉及将非法所得的资金通过一系列复杂的金融操作，使其看起来像是合法来源。这些操作可能包括跨国转账、虚拟货币交易、购买贵金属等。不法分子往往利用年轻人的经济压力和对金融知识的缺乏，诱导他们参与其中。
而诈骗活动更是五花八门，从虚假的兼职招聘、虚假的投资理财，到假冒公检法人员的电话诈骗，再到各种网络平台的“中奖骗局”，诈骗分子总是能抓住人们的心理弱点，设计出各种骗术。他们利用年轻人的单纯、好奇和对金钱的渴望，实施诈骗活动。
那么，如何防范洗钱犯罪和诈骗陷阱呢？
提高法律意识：年轻人应该加强对法律知识的学习，特别是关于金融安全和网络安全的法律法规。了解洗钱犯罪和诈骗的基本知识，知道哪些行为可能触犯法律。
保护个人信息：不轻易透露个人银行账户、身份证号等敏感信息，防止被不法分子利用。同时，要定期检查自己的银行账户和信用报告，及时发现异常情况。
谨慎对待兼职和投资：对于看似诱人的兼职机会和投资渠道，要保持理性，多方求证，避免盲目跟风。尤其是对于那些需要先交钱的兼职或投资项目，更要提高警惕。
增强网络安全意识：不点击不明链接，不下载不明软件，不在不安全的网络环境下进行金融交易。要使用正规的支付平台和金融机构，避免资金流入非法渠道。
遇到问题及时求助：一旦发现自己可能陷入洗钱或诈骗陷阱，应立即向家人、老师或警方求助。不要因为害怕或羞愧而隐瞒问题，只有及时揭露不法行为，才能减少损失并保护自己的权益。
开学季是新生活的开始，也是我们成长的新起点。我们不仅要追求学术上的成就，更要注重培养自己的法律意识和防范能力。洗钱犯罪和诈骗活动看似遥远，实则就在我们身边。我们要时刻保持警惕，不给不法分子留下可乘之机。通过学习和实践，我们能够逐渐形成自己的判断力和应对策略。我们要明白，任何轻易得来的财富都可能是陷阱，只有通过自己的努力和智慧，才能创造出真正属于自己的价值。相信在大家的共同努力下，我们能够营造出一个更加安全、健康、和谐的校园环境。
编辑：窦海晶
审核：殷会玲
